До 40 000 руб. с 29 июня повысится порог идентификации клиентов при уплате страховой премии по ОСАГО и каско

До 40 000 руб. с 29 июня повысится порог идентификации клиентов при уплате страховой премии по ОСАГО и каско

14 января 2022

Соответствующие поправки внесены в антиотмывочное законодательство. Предусмотрено, что идентификация клиента – физического лица (в том числе упрощенная), а в соответствующих случаях идентификация представителя клиента и выгодоприобретателя не проводится при приеме от физического лица страховых премий по договору ОСАГО или каско, если их сумма не превышает 40 тыс. руб. В отношении других видов страхования сохранится прежний порог идентификации – 15 тыс. руб.(Федеральный закон от 30 декабря 2021 г. № 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Помимо этого, положения Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", регулирующие порядок упрощенной идентификации клиента – физического лица, дополнены указанием на то, в целях такой идентификации могут использоваться в том числе представленные клиентом сведения о номере водительского удостоверения.

Поправками также расширены возможности субъектов Закона № 115-ФЗ в части наделения на договорной основе определенных этим законом организаций полномочиями по идентификации клиентов (в том числе упрощенной), а также по обновлению информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Рассматриваемые изменения вступят в силу с 29 июня 2022 г.