Риски владельцев поврежденных банкнот иностранных государств на территории России

О неограниченной свободе кредитных организаций в вопросе установления критериев поврежденности банкнот иностранных государств и правил их обмена

Севастьянова Юлия
Юрист, к.ю.н.

16 Марта 2021
Судебная практикаГражданское право и процесс

Материал выпуска
№ 6 (335) 16-31 марта 2021 года.

В Государственную Думу ФС РФ внесен законопроект об упрощенной идентификации личности владельца поврежденных банкнот иностранных государств (группы иностранных государств), который, по мнению федерального законодателя, должен упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот. К сожалению, данная проблема не единственная, с которой сталкиваются потребители в обозначенной области финансовых отношений. В результате исследования фактической и юридической беззащитности банковских клиентов – владельцев поврежденных банкнот иностранных государств автором настоящей статьи обозначены точки наибольшего правового риска и сформулированы рекомендации по преодолению спорных ситуаций.

2 февраля 2021 г. в ГД ФС РФ поступил законопроект № 1105089-7 о внесении изменений в ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в котором предусмотрено, что идентификация физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не будет проводиться при осуществлении операций по обмену банкнот различных достоинств и операций по замене поврежденных банкнот, не имеющих признаков подделки, на сумму, не превышающую 40 000 руб., а при проведении указанных операций на сумму более 40 000, но не превышающую 100 000 руб., будет осуществляться упрощенная идентификация клиента. По мнению депутатов, выступивших с законодательной инициативой, этот проект федерального закона разработан в целях оптимизации операций физических лиц по обмену банкнот различных достоинств, а также замене поврежденных банкнот. Разработанный законопроект позволит упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот различных достоинств.